EU-direktiv skärper kraven på åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering

EUs 3:e penningtvättsdirektiv som gäller alla EU-länder skärper den gällande penningtvättslagen.  Redan från den första juli arbetar Nordfager Finance enligt EU-direktivet och möter på så sätt omvärldens högt ställda krav och är en affärspartner att lita på. För dig som är kund eller vill bli kund innebär det här inte några större förändringar mer än att vi ställer några ytterligare frågor till dig. För den som gör affärer, till exempel med utlandet, kan det dessutom underlätta att vi redan anpassat oss till det nya EU-direktivet.

Det nya i korthet

I korthet innebär det nya EU-direktivet att banker måste göra en bedömning av risken för att vi används för penningtvätt. Banken ska även ha en god kunskap om kunden och dennes affärer när en affärsrelation inleds. Här handlar det om ett antal frågor som måste besvaras av kunden. Speciella regler gäller också för personer i politiskt utsatt ställning som är skrivna utomlands (politically exposed persons). När det gäller juridiska personer, till exempel företag, måste banken kontrollera vem som är verklig huvudman, det vill säga vem eller vilka som kontrollerar minst 25 procent av företaget.

För att bankerna inte ska utnyttjas för terrorismfinansiering är de förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EUs sanktionslista. Vi bevakar officiella register över individer och organisationer som kan vara kopplade till terroristaktiviteter och vidtar åtgärder för att förhindra finansieringen av terrorism.

Hur påverkar det dig?

Den nya lagen innebär att det är vi kommer att behöva säkerhetställa din identitet. Alla frågorna som ställs är utifrån de nya lagkraven och all kundinformation behandlas konfidentiellt och banksekretessen gäller som tidigare. Genom att ställa mer frågor kan vi lära känna dig bättre och ge ännu bättre service och presentera olika erbjudanden anpassade till dina behov.